資格取得を目指せ！試験合格ナビ

ファイナンシャルプランナーというという資格をご存知でしょうか?この資格は、個人的な資産運用・金融面から総合的にアドバイスすることの出来る資格です。では、いったいどんな資格内容かお話したいと思います。

ファイナンシャルプランナー略してFPは、個人のお客様からご依頼があった資産・収入・借金・家族構成等を元に、将来必要であろう経費つまり、住居費・教育費・老後でいるお金等の出費を計算しライフプランを作成して、お金がいくらかかるか?の資金計画を提案する仕事です。

今は、個人資産は、自分で管理していかないといけない時代になりつつとあります。ファイナンシャルプランナーは、今のニーズ即した資格だと言えますね。このFPには、民間資格としてCFP・AFPという資格がありました。2002年より厚生労働省から「FP技能士」という国家資格が生まれました。また、ファイナンシャルフプランナーは、弁護士や医師のように資格がないと業務ができないという資格ではありません。「FP技能士」の資格がなくても、違法ではありません。でも、いちおう、お客様の大事な資産や、プライバシーの関係もあるので、ここはやはり資格を持っていたほうがいいと思います。

さて、ファイナンシャルプランナーの資格の種類ですが、3級から1級まであります。3級は、年2回の1月・9月に試験が行われ、筆記程度なので、誰でも試験は受けられます。2級は、受験者の規定があり、3級の合格者及び、ファイナンシャルプランナー実務経験2年以上ありで、AFP認定研修修了者・金融渉外技能審査3級合格者である条件で一つをクリアしないと受験は受けられません。また、日本FP協会の認定研修を受講して、提案書を作成提出し基準点を合格すれば、2級を受験できます。1級では、機関で取り扱いが違いますので
機関へ問い合わせるといいでしょう。日本FP協会では「資産設計提案業務」、金融財政事情研究会（社団法人）では「資産相談業務」と名前も違ってきます。

このようにファイナンシャルプランナーは、個人の資産を管理し、適切なアドバイスを提案する仕事なので、とてもやりがいのある資格でもあります。これからの自分の将来のためにも、かかせない資格となるでしょう。